8月10日，省審計(jì)廳完成對交建小額貸款公司2017-2019年度經(jīng)營管理及財(cái)務(wù)收支情況專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查工作。

期間，審計(jì)組通過調(diào)閱基礎(chǔ)檔案資料、現(xiàn)場問答、個(gè)別約談等方式，對小貸公司2017-2019年度貸款項(xiàng)目檔案、內(nèi)控制度建設(shè)、法人治理結(jié)構(gòu)、職能部門設(shè)置、風(fēng)險(xiǎn)防控與處理機(jī)制、制度執(zhí)行、經(jīng)營收入完成、財(cái)務(wù)收支等八個(gè)方面工作開展情況進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)，現(xiàn)場反饋了存在的問題和不足。同時(shí)結(jié)合審計(jì)情況，對今后工作從四個(gè)方面提出具體要求：一要建立健全內(nèi)控制度。要嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，健全完善《貸款項(xiàng)目準(zhǔn)入管理辦法》《信用評級管理制度》及內(nèi)部控制制度，并嚴(yán)格執(zhí)行制度，依法依規(guī)開展貸款業(yè)務(wù)，嚴(yán)防各類違規(guī)貸款問題。二要完善運(yùn)營管理體系。要嚴(yán)格按照企業(yè)管理要求，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范設(shè)置內(nèi)設(shè)部門，強(qiáng)化經(jīng)營管理層的決策權(quán)，明確部門職責(zé)劃分，做到分工明確、責(zé)任清晰。三要加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)防范。要嚴(yán)把貸款調(diào)查、審查關(guān)，客觀專業(yè)的披露貸款風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有針對性的制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防范措施，切實(shí)做好貸款風(fēng)險(xiǎn)的源頭防范。四要加強(qiáng)會計(jì)核算工作。要嚴(yán)格按照金融企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則的相關(guān)要求，規(guī)范開展會計(jì)核算工作，完善優(yōu)化財(cái)務(wù)支出審批流程，促進(jìn)工作效率提升，做到公司財(cái)務(wù)管理科學(xué)化、核算規(guī)范化、費(fèi)用控制合理化。